A consultoria financeira é o processo pelo qual um consultor — profissional qualificado e especializado no assunto — avalia as finanças da empresa e aponta estratégias para deixá-las ainda mais organizadas. Partindo do pressuposto que para se tomar decisões de âmbito estratégico, contratação de pessoas, aumento de mix de produtos, inovações, investimento em gerais, tudo parte da coleta de dados financeiros. Mostrando então, ser o coração de uma empresa o seu financeiro.
Enfrentar os desafios e tomar a decisão de abrir uma empresa é só o primeiro passo rumo ao sucesso. Depois dessa fase, é comum que o empreendedor sinta muitas dificuldades de tomada de decisões, financeiras, de planejamento estratégico de seu negócio. Conforme vai passando os dias o empresário percebe o quanto precisa estar preparado para gerir de forma eficaz sua empresa e seus subordinados em geral. A fantasia que empresário trabalha menos que funcionário vai caindo e a realidade de que empreender é uma evolução continua vem à deriva em sua mente.
Pedir ajuda quando algo não vai bem ou quando precisamos aperfeiçoar nossos conhecimentos é fundamental, principalmente no universo corporativo, em que erros podem ser fatais e representar o fim de um negócio.
Diante disso, neste post falaremos um pouco sobre a consultoria financeira, demonstrando o que é, como funciona e uma série de informações que farão com que você veja esse processo com outros olhos e descubra como a consultoria financeira poderá ajudá-lo a se tornar um empreendedor de sucesso.
Acompanhe!
O que é uma consultoria financeira?
Partindo de uma noção mais básica, é preciso compreender o que é uma consultoria financeira para, depois, visualizar sua atuação dentro de uma empresa.
De acordo com o dicionário Aurélio, a consultoria é “o ato ou efeito de dar consulta ou conselho” ou ainda “a atividade ou cargo de consultor ou de quem dá pareceres e trata de assuntos técnicos da sua especialidade”.
Pela definição apontada, não fica difícil entender que a consultoria financeira é, portanto, o processo pelo qual um consultor — profissional qualificado e especializado no assunto — avalia as finanças da empresa e aponta estratégias para deixá-las ainda mais organizadas.
Em uma analogia simples, o consultor seria o médico da empresa. Sempre que estamos doentes, procuramos um profissional da saúde que dará o diagnóstico e indicará o tratamento adequado. Na consultoria financeira a ideia é a mesma, porém com foco do desenvolvimento empresarial.
Portanto, sempre que ouvir falar em consultoria financeira lembre-se de que estamos nos referindo à ajuda proporcionada por um profissional no que se refere à saúde financeira de uma empresa, deixando-a mais estável, segura, planejada e preparada para enfrentar os desafios do mercado e vencê-los com eficiência.
Qual a importância de uma gestão financeira eficiente?
Todo empreendedor sabe que um empreendimento só cresce e se desenvolve de maneira sadia se possuir um bom nível de organização financeira. Afinal, sem dinheiro em caixa não é possível operar e, muito menos, sobreviver por muito tempo.
Existem empresas que até apresentam uma boa rentabilidade, mas fecham o mês com grandes dificuldades, e a explicação para isso é a falta de uma gestão financeira eficiente. Do mesmo modo, pequenas empresas conseguem desfrutar de bons resultados e se firmar no mercado, exatamente por estarem com suas finanças em dia.
Portanto, seja qual for o seu porte ou segmento de atuação empresarial, o sucesso só será alcançado e mantido quando você investir adequadamente em seu setor financeiro.
Mas, é certo que essa não é uma missão simples. A maioria dos empreendedores não tem formação acadêmica em gestão de empresas e acabam cometendo erros ao longo de sua caminhada, sendo que alguns podem ser fatais, como:
- misturar finanças pessoais e empresariais;
- não registrar todas as despesas da empresa;
- não calcular adequadamente a folha de pagamento;
- não precificar seu produto ou serviço corretamente;
- não acompanhar o fluxo de caixa;
- não saber qual seu Lucro Real;
- confundir o fluxo de caixa com o Demonstrativo de Resultado da Empresa (D.R.E.).
Por isso, a consultoria financeira pode ser uma grande aliada desses gestores que possuem vontade de vencer, mas não dispõem do conhecimento e da experiência de um consultor. Em outras palavras, solicitar auxílio não é vergonha, ao contrário, é uma atitude inteligente de alguém que dá valor ao seu negócio e aos seus objetivos.
Como funciona uma consultoria financeira?
Agora que você já entendeu melhor o conceito e a importância de uma consultoria financeira, é importante que visualize como esse processo é desenvolvido na prática. Afinal, somente dessa maneira você entenderá os benefícios que isso pode lhe proporcionar.
Primeiramente, é preciso deixar claro que existe a consultoria financeira pessoal e empresarial. Ambas possuem o mesmo objetivo, mas este material se refere àquela que tem o foco em ajudar o empreendedor a organizar e preparar seu empreendimento para o crescimento.
Outro aspecto importante é que esse processo não se destina apenas a negócios em colapso financeiro. Pelo contrário, empresas que estão financeiramente saudáveis também podem buscar a ajuda de um profissional para prevenir problemas e encontrar estratégias para potencializar seus resultados.
Mas, afinal, como funciona uma consultoria financeira? Em geral, o consultor vai até a empresa e faz uma análise profunda em seus relatórios e rotinas financeiras. Após realizar todo o diagnóstico, ele emite um parecer no qual apresenta suas impressões e sugestões de intervenções.
Ressalta-se que os resultados da consultoria são apresentados em forma de sugestões. Isso quer dizer que o empreendedor continua tendo o poder de decisão sobre suas estratégias, não estando vinculado ao parecer do consultor.
Assim sendo, o consultor, de maneira imparcial, analisa a atual situação da empresa, identifica oportunidades, seus pontos fortes e fracos e traça uma estratégia para fortalecer suas finanças e permitir um crescimento saudável. Via de regra, ele pode atuar em diferentes áreas, como:
- planejamento estratégico financeiro — visando aumentar o valor da empresa;
- valuation — identifica o valor do negócio e o prepara para a venda;
- análise de viabilidade dos negócios;
- calculo correto do Lucro Real da empresa;
- calculo do Ponto de Equilíbrio da empresa (quanto $ tenho que vender para pagar meus custos fixos?)
- identificação de investimentos inteligentes.
Quais os benefícios de submeter sua empresa a esse procedimento?
Mesmo com todas as informações apresentadas, é possível que você ainda tenha dúvidas sobre a necessidade e os benefícios de se submeter a esse procedimento. Na verdade, por envolver um investimento, é natural que esse tipo de questionamento seja feito e, por isso, preparamos um tópico com as maiores vantagens da consultoria financeira.
Continue com a leitura e descubra porque vale a pena investir nessa ajuda profissional:
Contabilização correta das entradas e saídas da empresa
Não é raro ouvir um empreendedor reclamando da complexidade dos procedimentos relacionados à gestão financeira. Realmente, acompanhar e monitorar as finanças não é uma tarefa simples, mas é extremamente relevante.
No entanto, o que se percebe é que a consultoria financeira ajuda o empreendedor a contabilizar adequadamente todas as suas entradas e saídas. Em muitos casos, há a falsa impressão de que tudo está certo, até que se enfrente algum problema e se descubra um rombo nas finanças.
Ter um controle 100% certo é um dos grandes benefícios desse procedimento, evitando surpresas desagradáveis e permitindo um crescimento ordenado e duradouro.
Menos burocracia e dificuldades na gestão financeira
Com tantas responsabilidades e questões a serem resolvidas, quando o gestor perde muito tempo com os processos burocráticos e difíceis de uma gestão financeira, acaba afetando toda a produtividade do negócio.
Por outro lado, após passar por esse diagnóstico e colocar em prática as sugestões apontadas pelo consultor, a empresa se torna mais estável e fácil de gerir. Dessa maneira, o empreendedor pode confiar essa tarefa a um funcionário de confiança e capacitado e se dedicar a outros aspectos mais estratégicos.
Tomada de decisões mais rápida e qualificada
Ao ter conhecimento e controle de todos os recursos que entram e saem de sua empresa, o empreendedor consegue tomar decisões mais acertadas e eficientes. Afinal, o conhecimento é a base para decisões inteligentes.
Em geral, avaliar novos investimentos, empréstimos e até o lançamento de um novo produto se torna uma tarefa muito mais simples e produtiva. As informações que detém e o controle sobre suas contas a pagar e receber contribuem para que os passos sejam dados da maneira correta e no momento ideal.
Maior lucratividade para o negócio
Sem dúvidas, uma empresa que adquire o controle de seus gastos acaba alcançando maior lucratividade. As razões são simples: quanto menos capital você gasta e desperdiça e quanto mais aplica seu dinheiro de maneira inteligente, mais sucesso e lucros você obtém.
Trata-se, na verdade, de um ciclo produtivo: mais controle, decisões mais acertadas e, consequentemente, aumento nas vendas e nos lucros.
Portanto, o apoio e as intervenções sugeridas pelo consultor financeiro são uma excelente oportunidade para expandir seus negócios de maneira planejada e segura.
Maior domínio e conhecimento sobre as finanças empresariais
Por último, vale enfatizar que todo o procedimento de consultoria financeira visa fornecer ao empreendedor e seus gestores maior conhecimento e domínio sobre sua empresa. Esse é um fator fundamental para o crescimento do negócio, mas, muitas vezes, difícil de ser obtido sem uma ajuda especializada.
Assim sendo, pode-se concluir que o consultor pode ser a peça que faltava para que você organize melhor seus rendimentos, despesas e investimentos e consiga colher os frutos almejados.
Ao longo deste material foram apresentadas inúmeras informações relevantes sobre a consultoria financeira para empresas. Conforme mencionado, esse procedimento pode (e deve) ser usufruído por qualquer negócio que precise alcançar resultados mais expressivos, especialmente no que diz respeito à gestão financeira.
Em um cenário de crise econômica e alta concorrência no mercado, somente as empresas organizadas e seguras conseguirão sobreviver e até crescer. Portanto, é interessante que você estude essa opção e procure dar um passo importante rumo ao sucesso empresarial.
